काळा पैसा जमा करण्यासाठी लोक स्विस बँकच का निवडतात? जाणून घ्या..

Swiss Bank: स्विस बँकांमध्ये भारतीयांच्या ठेवींमध्ये (Black Money) मोठी वाढ झाल्याची बातमी अलीकडेच आली आहे. 2021 मध्ये स्विस बँकांमध्ये भारतातील लोक आणि संस्थांच्या एकूण ठेवी 30,500 कोटी रुपये होत्या. हा 14 वर्षांच्या उच्चांकावर आहे. स्विस बँकांनी दिलेली माहिती हा वैध पैसा आहे, काळा पैसा नाही. भारतीयांचा परदेशात किंवा स्विस बँकेत किती काळा पैसा( Black Money) आहे हे शोधणे अवघड काम आहे.

स्विस बँका (Swiss Bank) कमालीची गुप्तता पाळतात

खरे तर, स्वित्झर्लंडच्या बँका त्यांच्या ग्राहकांबद्दल आणि त्यांच्या ठेवींबद्दल कमालीची गुप्तता पाळतात. यामुळे कर चुकविणाऱ्यांची पहिली पसंती स्विस बँक (Swiss Bank) आहे. आम्ही तुम्हाला सांगतो की स्विस बँकांसाठी गुप्ततेचे कठोर नियम नवीन नाहीत. या बँकांनी गेल्या तीनशे वर्षांपासून ही गुपिते लपवून ठेवली आहेत. 1713 मध्ये, ग्रेट कौन्सिल ऑफ जिनिव्हाने नियम केले की बँक सिटी कौन्सिल व्यतिरिक्त इतर कोणाशीही आपली क्लायंट रजिस्टर किंवा माहिती शेअर करणार नाही. बँकरने आपल्या ग्राहकाशी संबंधित माहिती कोणालाही दिली तर ते गुन्ह्याच्या श्रेणीत येते.

आता मात्र सखोल तपासानंतरच बँक पैसे ठेवते

याच गोपनीयतेच्या नियमांनी स्वित्झर्लंडला काळ्या पैशासाठी सुरक्षित आश्रयस्थान बनवले आहे. येथे पैसे, सोने, दागिने, पेंटिंग ( Money, Gold, Jwellery, Penting) किंवा इतर कोणत्याही मौल्यवान वस्तू जमा करण्याबाबत बँक कोणताही प्रश्न विचारत नाही. मात्र, आता दहशतवाद, भ्रष्टाचार आणि करचुकवेगिरीच्या वाढत्या घटनांमुळे स्विस बँकेने त्या खात्यांच्या विनंतीकडे लक्ष देण्यास सुरुवात केली आहे. जे बेकायदेशीर असल्याचा संशय आहे.

स्विस बँकेत पैसे कसे जमा होतात? (How would the Swiss bank money be deposited?)

स्विस बँकेत पैसे कसे जमा करायचे आधी त्यामध्ये खाते कसे उघडायचे हे जाणून घेतले पाहिजे. कोणीही 18 वर्षे पेक्षा जास्त वयाचे नागरिक स्विस बँकेत खाते उघडू शकतो. मात्र, आता पैसे जमा करणारी व्यक्ती विशिष्ट राजकीय हेतूने खाते उघडत असल्याचा आणि त्यात जमा करण्यात आलेला पैसा बेकायदेशीर असल्याचा बँकेला संशय आला, तर तो अर्ज फेटाळू शकते.

आपल्या देशातून काळा पैसा ज्या माध्यमातून परदेशात जातो त्याला लेअरिंग म्हणतात. लेयरिंगमध्ये, लोक देशातून काळा पैसा टॅक्स हेवन देशातील शेल कंपनीकडे हवाला, अंडर इनव्हॉइसिंग आणि ओव्हर इनव्हॉइसिंगद्वारे आयात किंवा निर्यात करतात. मग तिथे ती शेल कंपनी बंद करून दुसऱ्या टॅक्स हेवन देशात नवीन शेल कंपनी बनवून त्यात पैसे गुंतवतात.

अशा प्रकारे, सहा टप्प्यांमध्ये पैसे ठेवत-काढत शेवटी स्वित्झर्लंडला पाठवात. अशा परिस्थितीत, जेव्हा सहा स्तर असतात, तेव्हा सहा शेल कंपन्या तयार होतात आणि बंद होतात, ज्याचा शोध घेणे फार कठीण आहे. सरकारला केवळ एका पातळीवर शोधायचे असले तरी त्यापलीकडे ते शोधता येत नाही. थर लावण्याच्या या प्रक्रियेत, जिथून शेवटच्या वेळी पैसा स्वित्झर्लंडला जातो, स्विस सरकार तो त्या देशाचा पैसा मानते.

उदाहरणार्थ, जर्सी बेटावरून पैसा स्वित्झर्लंडला गेला असेल, तर हा पैसा ब्रिटिशांचा आहे, भारतीय नाही, कारण जर्सी बेट ब्रिटनचे आहे असे गृहीत धरले जाईल. त्यामुळे त्याची भारतीय संपत्तीत गणना होत नाही. स्वित्झर्लंडच्या बँकांमध्ये असलेला पैसा हा सर्वाधिक (३० लाख ६२ हजार कोटी रुपये) ब्रिटिशांचा पैसा आहे, कारण ब्रिटनमध्ये सर्वाधिक टॅक्स हेव्हन्स आहेत. त्यामुळेच स्वित्झर्लंडचे सरकार म्हणते की आमचा सर्वाधिक पैसा ब्रिटनमधून आला आहे.

गोपनीय खात्यांना क्रमांकित खाती (Numbered account) म्हणतात

हे ज्ञात आहे की स्वित्झर्लंडमध्ये सुमारे 400 बँका आहेत, त्यापैकी UBS आणि Credis Suisse Group सर्वात मोठे आहेत आणि त्या दोघांचा सर्व बँकांच्या ताळेबंदात निम्म्याहून अधिक हिस्सा आहे. त्यांना क्रमांकित खाती (Numbered account) म्हणतात. या खात्याशी संबंधित सर्व गोष्टी खाते क्रमांकावर आधारित आहेत, कोणतेच नाव घेतले जात नाहीत. बँकेत मोजकेच लोक असल्यामुळे त्यांना बँक खाते कोणाचे आहे हे माहीत असते.